Le 10 avril, le cabinet de conseil en gestion des risques Secretariat International a publié la première édition de son « Secretariat Economic Crime Index », mettant en lumière l’expansion rapide de la criminalité économique et financière à l’échelle mondiale. Cette étude révèle que ces pratiques criminelles deviennent de plus en plus sophistiquées, notamment en raison de l’évolution rapide des technologies et d’une fragmentation économique grandissante. Les Seychelles, le Botswana et Maurice sont classés parmi les pays africains les moins exposés à ces risques en 2025, tandis que la Somalie, la RDC et le Soudan du Sud figurent parmi les pays les plus vulnérables.
L’indice publié par Secretariat International évalue les risques de criminalité économique et financière dans 177 pays à l’aide de scores allant de 0 à 4 points, où 0 indique un risque minimal et 4 un risque maximal. Les experts ont utilisé des données provenant de trois indices de référence mondiaux : le Basel AML Index sur le blanchiment de capitaux, l’indice de perception de la corruption de Transparency International, et l’indice de criminalité organisée de la GI-TOC. Ces indicateurs permettent de classer les pays en quatre catégories : « Titans transparents », « Acteurs vigilants », « Réformateurs réactifs » et « Retardataires en matière de réglementation ». Aucun pays africain n’a été classé parmi les « Titans transparents », bien que 11 pays aient été qualifiés d’« Acteurs vigilants », dont les Seychelles, le Botswana et Maurice.
Les Seychelles, avec un score de 1,61 point, occupent la 22e position mondiale, les plaçant en tête des pays africains les mieux préparés à contrer la criminalité économique et financière. Suivent le Botswana et Maurice, classés 37e à l’échelle mondiale. D’autres nations africaines, telles que le Cap-Vert, la Namibie et le Rwanda, figurent également dans la catégorie des « Acteurs vigilants ». Cependant, plusieurs pays africains restent en retrait, avec des scores élevés et des efforts de régulation limités. La Somalie, la République Démocratique du Congo et le Soudan du Sud se retrouvent parmi les pays les plus exposés à ces risques, un reflet de leurs défis politiques et institutionnels.
À l’échelle mondiale, la Finlande se distingue comme le pays le plus résilient face à la criminalité économique et financière, suivie de près par le Danemark et l’Islande. En revanche, des grandes puissances comme la Chine et les États-Unis occupent des positions moins favorables, respectivement à la 143e et 45e place. Le rapport de Secretariat International souligne que les flux financiers illicites, qui devraient augmenter de 4500 milliards de dollars en 2024 à 6000 milliards en 2030, restent une préoccupation majeure à l’échelle mondiale. Le blanchiment d’argent, la fraude, la corruption et l’abus de marché continuent de se complexifier, alimentés par l’essor des technologies comme la finance décentralisée, les actifs virtuels, et l’intelligence artificielle.
La criminalité économique et financière semble prête à s’intensifier avec les évolutions technologiques, notamment l’usage croissant des actifs virtuels et des plateformes de finance décentralisée. Ces nouvelles technologies compliquent les efforts de régulation, créant un environnement propice aux abus. Par conséquent, des pays comme les États-Unis et la Chine, bien qu’ils disposent de ressources considérables pour lutter contre ces pratiques, pourraient se retrouver dépassés par l’ampleur de ces nouveaux défis. Il devient donc crucial pour les gouvernements du monde entier, et particulièrement en Afrique, de renforcer leurs cadres réglementaires et de mise en œuvre des lois pour lutter efficacement contre la criminalité financière.
En Afrique, les efforts de régulation et d’application des lois doivent s’intensifier pour contrer une criminalité économique de plus en plus complexe. La montée des technologies telles que l’intelligence artificielle et les crypto-monnaies nécessitent une collaboration accrue entre les États et les institutions internationales pour renforcer les mécanismes de surveillance et de contrôle. Les pays africains doivent investir dans des infrastructures solides et des régulations transparentes pour limiter les risques et améliorer leur classement sur le plan mondial. Dans cette optique, des pays comme les Seychelles et le Botswana pourraient servir de modèles pour les nations de la région.
Classement complet des pays africains les plus résilients à la criminalité économique et financière :
1-Seychelles (22è rang mondial)
2-Botswana (37è)
3-Maurice (48è)
4-Cap-Vert (51è)
5-Namibie (52è)
6- Sao Tomé-et-Principe (59è
7-Rwanda (61è)
8-Tunisie (68è)
9-Maroc (75è)
10-Zambie (81è)
11-Sénégal (83è)
12-Ghana (84è)
13-Gambie (85è)
14-Malawi (86è)
15-Egypte (89è)
16-Lesotho (90è)
17-Ethiopie (101è)
18-Burundi (102è)
19-Bénin (1016è)
20-Tanzanie (112è)
21-Afrique du Sud (113è)
22-Côte d’Ivoire (114è)
23-Mauritanie (115è)
24-Djibouti (116è)
25-Burkina Faso (119è)
26-Sierra Leone (121è)
27-Guinée (126è)
28-Togo (129è)
29-Ouganda (131è)
30-Eswatini (132è)
31-Algérie (133è)
32-Zimbabwe (135è)
33-Comores (136è)
34-Angola (137è)
35-Niger (138è)
36-Madagascar (145è)
37-Mali (148è)
38-Cameroun (149è)
39-Libera (150è)
40-Erythrée (151è)
41-Kenya (152è)
42-Gabon (153è)
43-République du Congo (154è)
44-Guinée-Bissau (157è)
45-Mozambique (158è)
46-Guinée équatoriale (159è)
47-Nigeria (160è)
48-Tchad (163è)
49-Soudan (164è)
50-Centrafrique (166è)
51-Libye (168è)
52-Somalie (171è)
53-RDC (173è)
54-Soudan du Sud (176è)
